Paper Trading: cómo practicar con dinero virtual

El trading simulado consiste en practicar operaciones con dinero virtual utilizando datos de precios de mercado, que pueden ser en tiempo real o diferidos. Es una forma de bajo coste de aprender a usar una plataforma, probar una rutina y cometer tus primeros errores. No puede recrear la presión financiera de perder dinero real, y sus ejecuciones pueden ser más favorables que las reales. Esta guía explica para qué sirve, dónde puede inducir a error y cómo realizar un periodo de práctica que te aporte información útil.

Qué es el trading simulado

El trading simulado consiste en operar de forma virtual. Colocas órdenes en un gráfico, el simulador hace seguimiento de las posiciones y de las ganancias o pérdidas, y no se mueve dinero. El nombre procede de la época en que los traders anotaban sus operaciones imaginarias en papel.

Lo encontrarás con varios nombres:

• Cuenta demo: una cuenta de práctica ofrecida por un bróker en su propia plataforma, como MetaTrader 4 o MetaTrader 5, dotada de un saldo virtual.
• Cuenta de trading simulado: el nombre que utilizan plataformas de gráficos como TradingView para su simulador integrado.
• Prueba prospectiva: trading simulado utilizado expresamente para probar una estrategia escrita con precios que aún no se han producido.

Es distinto del backtesting, que aplica reglas a precios históricos y puede acelerarse. La prueba prospectiva simulada comprueba las reglas a medida que llegan nuevos datos de mercado, por lo que la siguiente vela es desconocida cuando tomas una decisión. Reduce el sesgo retrospectivo, pero cambiar las reglas o seleccionar solo resultados favorables puede seguir induciendo a error.

Para qué sirve el trading simulado

• Aprender a usar la plataforma. Colocar órdenes de mercado y pendientes, establecer un stop-loss y un take-profit, cambiar el marco temporal del gráfico e interpretar el panel de la cuenta son tareas en las que puedes equivocarte gratis. La comparativa de MetaTrader 4 y 5 y la comparativa de MetaTrader 5 y TradingView te ayudan a elegir por dónde empezar.
• Comprobar que una regla es aplicable. Una estrategia que parece buena sobre el papel puede resultar en una señal a medianoche. La práctica muestra cuántas operaciones produce realmente una regla y si puedes seguirla.
• Practicar el cálculo del tamaño de la posición. Calcula el tamaño de cada operación a partir de la distancia del stop y del riesgo que aceptas, usando la calculadora de tamaño de posición, hasta que se convierta en una rutina.
• Crear el hábito de llevar un diario. Anotar el motivo, el resultado y el error de cada operación es más fácil cuando no hay dinero en juego. El diario de trading te ofrece un punto de partida.
• Probar un mercado nuevo. Observar cómo se mueve un par, un índice o una materia prima durante el día no cuesta nada, y la herramienta de horarios del mercado forex muestra cuándo está abierta cada sesión.

Qué no puede enseñarte

• La presión de las pérdidas reales. Operar con dinero virtual no recrea la presión financiera de una pérdida real. También pueden surgir emociones en una cuenta demo, pero pueden ser distintas cuando hay dinero en riesgo. La guía de psicología del trading las aborda.
• Ejecuciones realistas. Algunos simuladores ejecutan las órdenes de mercado inmediatamente al precio de compra o venta cotizado sin modelar por completo la liquidez real. En una cuenta real, las órdenes pueden ejecutarse a un precio diferente (deslizamiento), volver a ofrecerse a un nuevo precio (recotización), ejecutarse parcialmente o rechazarse, especialmente en torno a las noticias o en mercados con poca liquidez.
• Costes reales. El spread, la comisión y el swap de una cuenta demo pueden diferir de los de una cuenta real del mismo bróker. Comprueba las condiciones reales antes de confiar en un resultado de la demo.
• Un tamaño sensato. Un saldo virtual de un millón invita a realizar operaciones que nunca harías con tu propio dinero. Un resultado obtenido con posiciones demasiado grandes dice poco.
• Durabilidad a largo plazo. Unas pocas semanas buenas te dicen muy poco, como muestra la sección sobre el tamaño de la muestra más abajo.

Cómo realizar un periodo de práctica que aporte información

1. Escribe primero las reglas. Anota en una página el mercado, el marco temporal, la regla de entrada, el stop, el objetivo y el tamaño antes de la primera operación. Un plan impreciso no se puede probar.
2. Utiliza un saldo realista. Ajusta el saldo virtual a la cantidad que realmente ingresarías. Si no se puede cambiar el saldo, calcula el tamaño de las posiciones a partir del saldo que tengas previsto utilizar. Ajustar solo las cifras de beneficios no reproducirá sus límites de margen ni los tamaños mínimos de operación.
3. Arriesga una pequeña proporción fija por operación. Muchos traders arriesgan un uno por ciento de la cuenta o menos en cada operación. La guía de gestión del riesgo explica el razonamiento, y la calculadora de riesgo de ruina muestra con qué rapidez las apuestas mayores aumentan la probabilidad de una pérdida profunda.
4. Registra cada operación. Anota la fecha, la configuración, la entrada, el stop, el objetivo, el resultado y si seguiste el plan. Incluye las configuraciones que descartaste.
5. Cuenta suficientes operaciones. Consulta la siguiente sección. Decide el número antes de empezar, no cuando los resultados parezcan buenos.
6. Revisa periódicamente. Una vez por semana, busca patrones en el diario: la hora del día, el mercado y los errores que se repiten.
7. Establece los criterios de revisión de antemano. Por ejemplo: se siguió el plan en al menos nueve de cada diez operaciones, la caída máxima se mantuvo dentro del límite que fijaste y la operación media fue positiva después de costes. Son ejemplos; establece tus propios criterios.
8. Decide qué hacer después. Continúa practicando, revisa el plan o detente. Operar en real es opcional, y cumplir los objetivos de práctica no hace que sea seguro ni adecuado.

¿Cuántas operaciones son suficientes?

No hay un número mágico, pero las muestras pequeñas inducen a error. Si 18 de 30 operaciones ganan, la tasa de acierto es del 60%, y un intervalo de confianza de Wilson del 95% para la probabilidad de ganar va aproximadamente del 42% al 75%. Con 60 operaciones ganadoras de 100, va aproximadamente del 50% al 69%. Estas estimaciones presuponen operaciones independientes con una probabilidad de ganar constante; las operaciones correlacionadas y los cambios en las condiciones de mercado limitan lo que pueden indicarte. La tasa de acierto también ignora la magnitud de las ganancias y pérdidas, así que evalúa también el resultado medio por operación después de costes.

Como regla orientativa, considera cualquier cifra inferior a unas pocas decenas de operaciones como una prueba de la rutina y toma 100 o más como punto de revisión inicial, no como prueba de que una estrategia funciona ni como señal para operar en real. Si el mercado cambia, una larga serie de buenos resultados puede terminar. Evalúa el plan en distintas condiciones de mercado siempre que puedas.

Abrir una cuenta demo en MetaTrader

MetaTrader 4 y MetaTrader 5 permiten abrir cuentas demo dentro de la plataforma, pero la disponibilidad depende del bróker. Algunos exigen que crees una cuenta demo en su sitio web o área de cliente. Los pasos siguientes describen MetaTrader 5 para ordenador cuando el registro dentro de la plataforma está disponible; MetaTrader 4 sigue un proceso similar.

1. Selecciona Archivo y después Abrir una cuenta.
2. Selecciona el bróker o proveedor de la demo en la lista, o busca por nombre o dirección del servidor y continúa.
3. Selecciona Abrir una cuenta demo y rellena los datos que solicita el formulario. Es importante una dirección de correo electrónico real, porque algunos brókeres envían allí los datos de acceso.
4. Configura el tipo de cuenta, el apalancamiento y el depósito virtual. Utiliza un depósito sensato, como se ha descrito antes.
5. Completa el asistente. Muestra un identificador de acceso, una contraseña y el nombre de un servidor. Guárdalos: los necesitas para volver a iniciar sesión.

Muchos brókeres también facilitan datos de acceso a cuentas demo desde su propio sitio web o área de cliente. En ese caso, inicia sesión con Archivo y después Conectarse a la cuenta de trading, e introduce los datos. Algunos brókeres cierran las cuentas demo después de un periodo de inactividad, así que comprueba las condiciones si planeas un periodo de práctica largo.

Trading simulado en TradingView

El Paper Trading integrado de TradingView es gratuito, incluso en el plan Basic, y requiere una cuenta de TradingView en lugar de una cuenta de bróker. Abre un gráfico, haz clic en Operar arriba a la derecha, selecciona Paper Trading y haz clic en Conectar. Admite acciones, forex, criptoactivos, futuros de materias primas y futuros sobre índices, pero no cada símbolo de gráficos: quedan excluidos los índices al contado, los símbolos sintéticos calculados por TradingView y los símbolos cotizados en bolsas de India. Puedes restablecer el saldo virtual, pero al hacerlo se borran el historial de transacciones, las órdenes activas y las posiciones abiertas. Las órdenes utilizan los datos de precios de TradingView; las compras suelen ejecutarse al precio de venta y las ventas al precio de compra, en lugar de al último precio del gráfico. Algunos datos bursátiles son diferidos salvo que tengas una suscripción independiente a datos en tiempo real; un plan de gráficos de pago no incluye por sí solo esas comisiones de bolsa. TradingView cambia sus planes y funciones de vez en cuando, así que consulta sus páginas de ayuda para conocer las reglas actuales. La comparativa de MetaTrader 5 y TradingView explica en qué se diferencian las plataformas.

Encontrar un bróker con cuenta demo

Cada reseña de un bróker en BrokerCheck muestra si ofrece una cuenta demo, para que puedas comprobarlo antes de abrir una cuenta. Las listas de los mejores brókeres para principiantes y los mejores brókeres de MT5 son un buen punto de partida, y el buscador de brókeres te ayuda a reducir las opciones. Las condiciones de la demo, como las plataformas, los instrumentos y el tiempo que permanece abierta la cuenta, las establece cada bróker y pueden cambiar, así que confírmalas en el sitio web del propio bróker.

Errores frecuentes

• Tratar la demo como un juego, con posiciones demasiado grandes y sin stop.
• Contar solo las semanas buenas o reiniciar la cuenta después de una mala racha.
• Ignorar el spread, la comisión y el swap en los resultados.
• Cambiar la estrategia después de cada pérdida, de modo que nunca se prueba ninguna regla.
• Pasar a operar en real con un tamaño mucho mayor que el practicado.
• Suponer que un buen resultado en la demo se repetirá con dinero real.

Preguntas frecuentes